Домой Экономика Как сформировать индексный портфель?

Как сформировать индексный портфель?

Инвестиционный портфель — индивидуальный инструмент для накопления и приумножения капитала. Каждый человек должен иметь свой личный портфель, подстроенный под задачи инвестора, временные сроки достижения, возраст, способность рисковать.

Портфель инвестиций может включать:

  • ценные бумаги,
  • паи инвестиционных фондов,
  • валюта,
  • драгоценные металлы, такие как платина, золото, серебро,
  • фьючерсы, опционы,
  • недвижимое имущество,
  • депозиты,
  • антикварные изделия,
  • вино коллекционное,
  • паи ПИФов,
  • стартапы и др.

В зависимости от избранной стратегии активы могут присутствовать не все. Уровень риска и доходности тоже находятся в прямой зависимости от правильности их распределения, а сервис моделирования индексных инвестиционных портфелей здесь, подробнее.

Виды инвестиционных портфелей

Различают следующие их виды:

  • Консервативный. Избирают его люди, не любящие рисковать и быстро достигать финансовой цели. К примеру, инвестору осталось 5 лет до получения пенсии, а его цель — накопление на старость и сохранение сбережений. В этом случае ему подходят активы с малыми рисками: накопительные счета, облигации государственного займа, депозиты. Они имеют предсказуемую доходность, находящуюся на уровне инфляции может немного выше.
  • Умеренный. Подойдет для тех, кто рискует в разумных пределах, рассчитывает на среднюю доходность. Их портфелем нужно управлять, так как он содержит более рискованные облигации, акции, ПИФов и др.
  • Агрессивный. Данный портфель имеет малую долю консервативных инструментов и большую долю рисков: акции отдельных эмитентов венчурные инвестиции, фьючерсы. По уровню вовлеченности инвестора, различают портфели:
  • Активные. Он от инвестора требует круглосуточного управления. Включает доходные активы с риском: стартапы, высокодоходные облигации, вложение акций в только, что созданные компании.
  • Пассивные. Он применяется инвесторами, которые не хотят либо нет возможности заниматься аналитикой и проводить мониторинг. В составе его имеются паи ПИФов, драгоценные металлы, акции крупных фондов. металлический обезличенный счет.

Оптимальное сочетание в портфеле инструментов, их долей позволит вывести на нужный баланс доходность и риск.